Самые популярные виды мошенничества

Как правило, одним из главных условий приобретения товара по сниженной цене является перевод на карту. Таким образом вы избавляетесь от уплаты налогов и экономите 20% от стоимости товара. Предложение более чем выгодное, не так ли. Наивные покупатели, окрыленные перспективой приятной халявы, перечисляют тысячи рублей на карту мошенников и остаются с носом.

Но в 2020 году будет актуальна новая схема обмана — халявный кредит. Будьте внимательны, если к вам в друзья постучится в друзья неизвестный «банкир» и предложит кредит в европейском банке под 2-5% годовых. Причем, чем выше сумма кредита, тем ниже процент. Мошенник будет убеждать вас, что это идеальный вариант для покупки квартиры, машины или другой дорогостоящей вещи.

Площадки объявлений

Казалось бы, о финансовых пирамидах после знаменитого МММ должны знать все. Тем не менее, из года в год эта схема легкого заработка работает также эффективно, как и в начале 90-х. Принцип развода прост: основатели пирамиды обещают вкладчикам немыслимо высокий процент по вкладам, а за привлечение новых пользователей обещают выплачивать солидные бонусы. Первые несколько месяцев так и происходит. Довольные участники активно привлекают в пирамиду своих близких и друзей, занимают деньги и берут кредиты, чтобы вложится в «прибыльное» дело. Но как только структура достигнет своего максимума, а основатели почувствуют, что близки к разоблачению, то просто пропадут из виду. На звонки и письма никто отвечать не будет, а кураторы вдруг исчезнут из поля зрения навсегда, оставив сотни вкладчиков без копейки.

Для борьбы с мошенничеством на национальном уровне банки объединяются в организацию «Национальный Хантер», где насчитывается уже более 50 участников. При оформлении займов они перенаправляют заявки для обработки на платформе Hunter. Программа сравнивает информацию, определяет недостоверные данные и совпадения с мошенническими схемами. Это уже помогло предотвратить попытки махинаций на сумму свыше 50 млрд. руб.

«Нужно тесно сотрудничать с правоохранительными органами и судом, обращаться к органам предварительного следствия и требовать изъятия у банка материалов, подтверждающих вашу невиновность (например, записи видеокамер)».

Как избежать риска стать жертвой мошенников

  1. Проверьте рейтинг выбранной финансовой организации. Информацию можно получить от знакомых, посетителей, из интернета (отзывы, форумы, справочники). Если у кредитора нету сайта и офиса – уходите, так как у приличных компаний есть и то, и другое. Обратите внимание на способ связи – если контактных данных мало, не связывайтесь с этим кредитором.
  2. Не доверяйте свои документы даже близким людям и не разглашайте личные данные. Копии паспорта или удостоверений личности также не оставляйте в неизвестных организациях (кроме случаев, предусмотренных законодательством).
  3. Следите за документами, которые подписываете – оформление дополнительного займа по подложным договорам является уголовным преступлением.
  4. Если вам навязывают страхование при оформлении кредита, знайте, что согласно законодательству, у каждого клиента есть право отказаться от страховки без объяснения причин.
  5. В случае потери паспорта сразу подавайте заявление в органы ГУВМ МВД.
  6. Чтобы избежать «чужих» займов, контролируйте собственную кредитную историю. Например, периодически запрашивайте отчет с бюро кредитных историй или закажите услугу SMS-оповещения о любых изменениях – запрос личных данных, выдача кредита на ваше имя и др.

Один из самых известных в мире мастеров банковских махинаций — американец Фрэнк Абигнейл-младший. В 1960-х годах Фрэнк провернул множество незаконных операций на сумму более $2,5 млн. Незаурядные актёрские способности довольно долго помогали ему скрываться от полиции, однако в конце концов Абигнейл был схвачен и приговорён к 12-ти годам тюрьмы. Он отсидел лишь часть срока, а после выхода из тюрьмы стал консультантом крупных корпораций и правительств разных стран по вопросам экономической безопасности. В 2002-м году вышел фильм «Поймай меня, если сможешь», в основу которого легла автобиография Абигнейла.

Читайте также:  Списание лыж и лыжных палок

Многие трюки мошенников довольно просты, но от этого не менее эффективны. Скажем, вы идёте по улице и вдруг незнакомый человек обнаруживает пятно на вашем галстуке (или другом предмете одежды) и предлагает его стереть. Вы и глазом не успеете моргнуть, как «благодетель» удалит загрязнение, а вместе с ним — ваш бумажник.

8. «Сантехника вызывали?»

Подобные аферы были очень распространены в стране Восходящего Солнца во времена сумасшедшей дороговизны фруктов и в частности — дынь. Злоумышленники с дынями в руках нарочно врезались в туристов и уронив свою ношу, требовали компенсации. Как правило, путешественники предпочитали платить, чтобы побыстрее замять конфликт.

Нужно быть максимально внимательным при участии в различных опросах. Очень часто мошенники проводят опросы под видом одного из популярных банков, предлагая в конце разыграть приз. Чтобы подтвердить получение выигрыша, грабители просят отправить определенную сумму на их счет для подтверждения, что вы якобы являетесь клиентом их банка. Никогда не отправляйте деньги третьим лицам под предлогом участия в розыгрыше призов. Банки никогда не требуют подобных действий.

Удаленная работа стала источником дохода для десятков миллионов людей по всему миру. Довольно часто можно встретить объявления и целые сайты, посвященные простому и быстрому заработку. Вам предлагается гибкий график, приличное вознаграждение и даже соцпакет. Чтобы начать работу, с вас могут потребовать небольшую плату за обучающие материалы или доступ к заказам. Когда мошенник получит деньги, то скорее всего вы не увидите ни работы ни обучающих материалов.

Обман на фриланс-услугах

Здесь нужно быть очень внимательным, заказывая товары в новом магазине, который продает по очень выгодным ценам. Очень часто наивные пользователи заказывают товар, внося предоплату и в итоге не получают ни посылки, ни денег. Проверяйте юридический адрес магазина, лицензии и ищите отзывы реальных покупателей.

Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:

Виды мошенничества в банке

«Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают. Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте. Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

Как Вам информация? Нашли необходимую?
Да, то что искал, только нужная, без лишних слов.
23.13%
Пока что нет, но поищу на сайте.
63.99%
Да, но нет, проще проконсультироваться за деньги.
12.87%
Проголосовало: 536

Какие бывают виды мошенничества

  • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
  • Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
  • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.
Читайте также:  Перевыставление услуг с наценкой

Преступники не всегда преследуют цель узнать реквизиты карты. Самый простой способ незаконного обогащения — это убедить клиента в том, что он должен перевести деньги самостоятельно. Злоумышленники предлагают приобрести товары по выгодной цене и требуют перечисления аванса или всей суммы.

Самые распространённые схемы мошенничества в 2020 году

Несмотря на то, что банки уверяют своих клиентов в надёжности и безопасности использования пластиковых карт, мошенники находят новые способы незаконного списания средств. По данным ЦБ РФ за 2018 год злоумышленники вывели с карточных счетов 1,3 миллиарда рублей, что в 1,5 раза превышает аналогичный показатель за предыдущий период. В данной публикации собраны распространённые схемы мошенничества с банковскими картами, зная которые, можно предотвратить хищение средств со своего счёта.

Виды мошенничества с банковскими картами

— Зная только номер карточки, преступники проводят процедуру регистрации в онлайн-банке. Остаётся только обманным путём узнать у владельца одноразовый пароль. После входа в систему аферисты переводят на свои счета средства не только с карт, но и со всех вкладов клиента.

С использованием полученных данных автоматически производится конечная итоговая ссылка, содержащая timestamp (сведения о дате и времени). Последняя ссылка индивидуальна, способна сработать единожды у конкретного пользователя. В случае расследования ссылка не откроется.

Использование соцсетей и личного общения

Раньше мошенничество строилось на личном общении, взаимодействии по телефону, заключалось в деятельности хакеров-любителей. Сейчас к незаконному отъему средств привлекаются профессионалы в области IT-технологий. Так в 2019 году была выявлена группа «траферов» – Lotsy, производящая атаки на различные бренды. Профессионалов вычислить сложно, часто и невозможно.

ТОП-5 мошеннических схем 2020 года

Сохранился, видоизменившись, известный способ получения средств доверчивых людей – СМС сообщения о том, что родственник «попал в беду». В 2020 году эта беда – заболел коронавирусом. Предлагается немедленно перечислить деньги на лечение.

Для разблокировки карты или отмены операции злоумышленники предлагают сообщить код, который придет в смс (это даст им доступ к онлайн-банку жертвы) или сообщить полный номер карты, срок ее действия и CVV-код. Иногда предлагают установить приложение, которое якобы защитит смартфон от кражи персональных данных или перевести деньги на «безопасный счет».

Одним из самых распространенных приемов мошенников является игра на родственных чувствах. Представьте, что вам звонит человек «из органов» и сообщает, что сын, дочь или другой родственник попал в ДТП, где есть пострадавший, или совершил другое противоправное деяние. Ему может грозить тюрьма, и нужно срочно «уладить вопрос», естественно, не бесплатно. Как бы вы поступили?

4. Снимаю, порчу

Перед тем, как купить электронный билет, вбейте соответствующий запрос в поисковик, и обратите внимание на сайты, которые находятся чуть ниже рамки «Реклама». Эти сайты являются наиболее популярными и востребованными, а значит и наиболее надежными.

Преступники попросили перевести всю сумму с карты девушки на страховой счет в банк-партнер. На все возникающие в ходе разговора вопросы, мошенники отвечали спокойно и подробно. Викторию подкупило то, что в этом случае отсутствовали привычные всем требования мошенников: сообщить пароль и пин-код от карты. Тем более, пострадавшая сама совершила перевод и подтвердила его голосом, когда ей поступил звонок с реального номера банка.

Фантазия злоумышленников не стоит на месте, и они придумали новый способ , как заполучить чужие деньги. Виктория В. из Санкт-Петербурга попала в одну из новых схем мошенничества с банковскими картами в сентябре 2019-го. Девушке позвонил «сотрудник» службы безопасности одного из банков и сообщил о подозрительном запросе перевода средств с карты, который она, разумеется, не совершала. Человек назвал ее реквизиты и количество банковских карт, которыми владеет Виктория. Мошенники легко вошли в доверие к своей жертве, сообщив все данные банка и даже точный адрес отделения, откуда «поступил» звонок.

Читайте также:  Как Уволиться На Пенсию Из Росгвардии

«Движение» средств на банковских картах

Не подозревая преступного замысла, тюменка выполнила просьбу потенциальной покупательницы и зашла в ее Apple ID. Через несколько минут телефон был заблокирован и включена функция поиска, которая издает громкие и непрекращающиеся звуки. Аферистка потребовала перевести на карту некую сумму денег, чтобы разблокировать телефон. Вере ничего не оставалось, как пойти на ее условия и отдать деньги. С помощью такого вида мошенничества преступники регулярно вымогают деньги у ничего не подозревающих пользователей Apple.

Сколько существует человечество , столько живет и мошенничество. Почему , несмотря на все наставления , люди предпочитают обжечься сами , а не учиться на чужих ошибках? Лучшего ответа на вопрос не может дать никто , кроме самих мошенников: «Пока живут на свете дураки , обманом жить нам , стало быть , с руки». Эта несколько жестокая строчка из песенки лисы Алисы и кота Базилио весьма красочно описывает ситуацию. Когда человеку предлагают получить «легкие деньги», он часто забывает о том , что бесплатный сыр бывает только в мышеловке. А если преступники сообщают об «опасности», якобы грозящей близким людям , жертва впадает в панику и начисто забывает о благоразумии. «Маркер экспресс» решил рассказать читателям о самых популярных видах современного мошенничества.

Многогранная ловушка

Чтобы избежать обмана в случае «блокировки карты», следует позвонить в банк по номеру , указанному на документах , прилагаемых к вашей карте , либо попросту не отвечать на такого рода сообщения. Со звонками дело обстоит сложнее. Как рассказывает помощник прокурора Ленинского района Барнаула Артем Рыбальченко , в сентябре 2013 года мошенники позвонили одному из жителей Барнаула и под видом сначала его сына , а потом сотрудника полиции сообщили , что сын совершил ДТП , в котором пострадал человек , и если отец хочет все уладить , то необходимо заплатить 30 тысяч рублей. Мужчина страдал ишемической болезнью сердца , поэтому волнение помешало ему действовать разумно. Мошенники договорились с ним о передаче необходимой суммы , после чего подъехали к дому мужчины и забрали деньги. Аналогичную схему предпринял неизвестный мошенник , звонивший в середине октября этого года жителям Заринска с номера 8−961−874−5350. К счастью , никто из заринчан ему не поверил.

Бизнес в Сети

Мошенничества , совершаемые в сети Интернет , также нередки. И самое интересное , что в ловушки попадаются не только социально незащищенные слои населения , но и молодые люди , которые , казалось бы, должны разбираться в тонкостях Всемирной паутины.

«Проверяйте номер телефона, с которого звонили в интернете. Нужно просить их высылать повестку на адрес. У мошенников не будет вашего настоящего адреса», — посоветовал специалист по кибербезопасности.

Развод по видео

«Можно обратить внимание на дизайн сайта. Там должна быть орфографическая ошибка. Можно проверить почту, отправить письмо на указанный адрес, если почта возвратит, что данный адрес не действителен, то это тоже должно вызвать сомнения», — предложил Сергей Вакулин.

Сколько стоит чужой номер

Мошенники год от года находят все более новые способы обмана пользователей, используя для этого и интернет-площадки, и звонки по телефону, и даже свое актерское мастерство, прикидываясь сотрудниками официальных компаний. Хакер, специалист по информационной и компьютерной безопасности, специалист по кибербезопасности, программист, блогер Сергей Вакулин в беседе с НЕВСКИМИ НОВОСТЯМИ перечислил самые распространенные виды мошенничества по телефону или в Сети.

Маша К.
Оцените автора
Защищаем интересы многих. Защищаем интересы каждого!
Adblock
detector